03 de Mayo de 2015

| multa aplicada por superintendencia de bancos fue de us$ 500.000

Ára de Finanzas ya fue sancionada en 2014 por violar normas antilavado

La Superintendencia de Bancos había sancionado en el 2014 a la hoy liquidada Ára SA de Finanzas por la violación de normas de prevención de lavado de activos, ante el incumplimiento de procedimientos de control exigidos. La multa fue de US$ 500.000 y está pendiente.

La Superintendencia de Bancos había detectado algunas irregularidades en Ára SA de Finanzas en el cumplimento de normas antilavado en el proceso de debida diligencia. Si bien no se comprobaron efectivamente maniobras de lavado de dinero, el órgano supervisor sí pudo notar que los procedimientos de control no eran suficientes para cumplir la normativa de prevención de lavado de activos, como identificación de clientes y otros requisitos necesarios para contar con la mayor cantidad posible de información sobre operaciones y considerarlas sospechosas o normales.

El titular de la Superintendencia, Hernán Colmán, dijo este sábado que ante dicho incumplimiento, el órgano supervisor resolvió sancionar a la hoy liquidada intermediaria y que el caso pasó al Tribunal de Cuentas. El proceso en el cual la Superintendencia de Bancos actúa como denunciante se inició con un sumario, luego se le notificó a Ára SA de Finanzas, pero no se hizo público porque hay un plazo para que la entidad denunciada realice sus reconsideraciones ante el Tribunal.

En términos legales, la aplicación de la multa aún no queda firme, ya que se requiere una definición judicial al respecto. Está pendiente de resolución, explicó. La multa, en el hipotético caso en que la justicia falle en contra de Ára, es de unos US$ 500.000. Sin embargo, ante este proceso de liquidación de Ára SA de Finanzas, iniciado el jueves 30 de abril último, será un crédito que estará a nombre del Banco Central del Paraguay (BCP). En el escenario actual será un crédito poco privilegiado, ya que ante la prioridad que tienen los ahorristas de la cerrada financiera, los derechos del BCP quedarán muy al final en la cobertura de compromisos.

Diferencia sustancial

Por Resolución N° 9, acta N° 24 del 30 de abril último, el BCP inició el proceso de resolución o liquidación de Ára SA de Finanzas luego de que la Superintendencia encontrara una sustancial diferencia que estresa el balance con pérdidas muy significativas por G. 80.888 millones, en contraposición a lo proyectado por la financiera en su plan de regularización solicitado y autorizado por un plazo de 90 días.

Además, por el patrimonio negativo que arrojó un índice de solvencia por debajo de los niveles mínimos requeridos; y por debajo del compromiso asumido por la financiera (13%) siempre en el marco de su plan de regularización.

Previamente, la Superintendencia hizo un trabajo de validación del saldo de la cuenta “caja” con un arqueo general en casa matriz y sucursales. Para el efecto, se han contrastado los saldos de balances por sucursales al 29/04/2015, cuyo monto total declarado asciende a G. 77.805 millones. Sin embargo, como resultado de este procedimiento se ha determinado una diferencia de G. 71.993 millones en las sucursales Salto del Guairá, Pedro J. Caballero y en caja operativa de Ciudad del Este, según el considerando de la resolución que determinó el cierre de Ára SA.

Conozca algunas cifras

* Ára SA de Finanzas tiene unos 2.600 clientes.

* IPS es uno de los más grandes, con US$ 2.000.000 depositados en CDA a 3 años de plazo.

* Pérdidas del ejercicio totalizan G. 80.888 millones.

* Cartera de crédito representa solo el 0,3% del sistema financiero nacional.

* El total de depósitos de Ára es un 0,4% de las captaciones totales en el sistema.

* Cálculos realizados por el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) indican que la garantía será suficiente para cubrir en su totalidad los ahorros del 98% de las personas físicas que operan en Ára SA de Finanzas.

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