El GAFI tiene como objetivos establecer estándares y promover la implementación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero (LD), el financiamiento del terrorismo (FT) y otras actividades de riesgo a escala global. Para ello, el organismo ha desarrollado “Las 40 recomendaciones del GAFI” para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Del Grupo de Acción Financiera GAFI/FATF (Grupo de Acción Financiera Internacional/Financial Action Task Force) se desprende a nivel de América Latina y el Caribe, el Gafilat (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica). El organismo tuvo su origen oficialmente en el año 2000 en Cartagena de Indias, Colombia, bajo la denominación de Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud). Años más tarde se sumaron otras naciones como miembros plenos: México (2006), Costa Rica, Panamá (2010), Cuba (2012), Guatemala, Honduras, Nicaragua (2013) y República Dominicana (2016). Tras la expansión, en el marco del XXX Pleno de Representantes, se abrió el proceso de firma de la Enmienda del Memorando de Entendimiento y pasó a llamarse formalmente Gafilat.
Actualmente el Gafilat está conformado por 17 países de América: Sudamérica, Centroamérica, América del Norte y el Caribe. Entre estas naciones se encuentran Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica. Además, integran el grupo Cuba, Ecuador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana y Uruguay.
El Gafilat había obtenido la categoría de miembro asociado del Gafi. Dada su condición, los países miembros se someten al proceso de Evaluación Mutua (EM), el que es realizado por parte de sus pares, es decir, los demás países que componen el grupo regional son quienes examinan y validan las políticas que desarrolla una jurisdicción en cuanto a fortalezas y debilidades.
Los resultados de esta evaluación determinan principalmente la inclusión o no en listas internacionales elaboradas por el GAFI, con el fin de poner a conocimiento de los países cuáles son las jurisdicciones consideradas de “alto riesgo” (por no cumplir con sus recomendaciones), o bien cuáles están siendo objeto de un seguimiento especial (por aplicar deficientemente dichas recomendaciones) en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo-Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad).
Paraguay como miembro del organismo está siendo evaluado desde noviembre de 2019. El proceso sufrió retrasos debido a la pandemia de covid. Tras varias postergaciones, finalmente se espera la visita del equipo examinador para finales de marzo próximo.
El equipo recopilará toda la información de las medidas aplicadas en el marco de la prevención y represión de los ilícitos. En diciembre se tendría la primera plenaria donde se conocerán los resultados de la evaluación.
¿Qué acciones ha tomado Paraguay para no ingresar a la lista de países de alto riesgo? ¿Qué implicancias podría tener para el país? ¿Cuáles son las perspectivas? La consultora MF Economía presenta y analiza éstas y otras preguntas en la presente edición del suplemento económico.