Los créditos destinados al consumo tienen una morosidad del 6,20% al finalizar marzo, lo que representa un leve aumento con respecto al mes anterior cuando se situó en 6,19%.

El monto bruto destinado a esta actividad asciende a más de G. 8,9 billones (US$ 1.621 millones), sector que es históricamente el que tiene mayor dificultad de recuperación.

Le sigue el crédito otorgado para el comercio al por menor con 5,09% de morosidad, aunque este viene cayendo levemente desde inicio de año.

Para esta actividad económica se tienen asignados en marzo más de G. 10,3 billones (US$ 1.877 millones).

Luego se encuentran los préstamos concedidos a la construcción, con una morosidad de 4,89% y que representa un crecimiento con respecto al mes anterior cuando el índice fue 4,70%.

Para esta actividad el monto total asignado asciende a más de G. 1,6 billones (US$ 305 millones), que son los destinados a los proyectos de gran porte, como edificios, condominios y otros.

Los atrasos en el pago de los créditos para el consumo y la construcción vienen creciendo paulatinamente mes a mes, de acuerdo con los últimos datos de la banca matriz (ver infografía), aunque de acuerdo a consultas técnicas efectuadas no representan aún mucha preocupación.

Sistema

En cuanto a la morosidad total en el sector bancario, el índice se redujo levemente a 3,08% en marzo último con relación al mes anterior y al cierre de diciembre del año pasado, de acuerdo a los datos oficiales.

Además, el nivel de marzo está por encima del mismo mes de 2016 cuando se situó en 2,79%.

De acuerdo a las estadísticas de la banca matriz, en agosto de 2016 la morosidad bancaria había llegado a 3,33%, el nivel más alto registrado desde el 2006.

Según habían señalado los técnicos en aquel entonces, este nivel alcanzado se produjo a pesar de que aumentó el número de carteras refinanciadas y reestructuradas.

La concesión de créditos por parte de los bancos sigue en un proceso de desaceleración, a pesar de que los agentes económicos ya esperaban un repunte mayor. Por ejemplo, en febrero cayeron 0,3%, pero con el efecto cambiario, la reducción llegó a 2,2%, de acuerdo a los antecedentes. La mayor reducción se da en los préstamos en guaraníes.