Este proceso penal se inició a raíz de una denuncia que presentó el propio BBVA, sede Paraguay, y resultaron en un principio imputados el exgerente de riesgos del Banco, Rodrigo Palumbo, y Alberto Pereira Johannsen, aunque el primero quedó como presunto autor de la lesión de confianza y el segundo como cómplice y autor de una estafa de G. 27.420.000.000.
La semana pasada, el fiscal Miguel Vera Zarza decidió ampliar el proceso contra los exgerentes Fernando Rodríguez Duarte, Constantino Aranda Blaires y Christian Ferraro Duarte, quienes habían omitido cumplir con sus obligaciones.
El último, sin embargo, fue involucrado en el sistema financiero fraudulento por presuntamente haber recibido varios depósitos por parte de Alberto Pereira Johannsen, en varias cuentas bancarias de otras entidades financieras y además cobró cheques de la misma persona en la ventanilla del BBVA. En total, 17 cheques cargo BBVA, por G. 1.177.806.000, fueron depositados presumiblemente por Ferraro en los bancos Integración, Regional y Citibank, según la imputación del fiscal Vera.
Numerosos documentos que obran en la carpeta fiscal confirmarían la confabulación para estafar, y que llamativamente se dio en tres meses –febrero, marzo y mayo– del año pasado.
Por ejemplo, un cheque de Citibank que está fechado el 22 de febrero de 2011, por G. 240.000.000 fue librado por Christian José Ferraro Duarte y endosado por Rodrigo Palumbo, ambos exgerentes del BBVA.
Otro cheque del Citibank, del 23 de febrero de 2011, por G. 360.000.000, fue girado por Rodrigo Antonio Palumbo Villalba y fue endosado por Alberto Pereira Johannsen. El exgerente de Riesgos del BBVA volvió a repetir esta conducta el 22 de marzo de 2011, cuando giró de su cuenta la suma de G. 380.000.000, otra vez, a Pereira Johannsen. El 27 de mayo de 2011 Palumbo, esa vez, optó por girar G. 711.000.000 del Banco Sudameris a Alberto Pereira.
“Cierta connivencia” para fiscal
El otorgamiento de siderales sumas de dinero a Alberto Pereira Johannsen pese a no cumplir con pagos anteriores (poseía un exceso de G. 1.200 millones), se obtenía gracias a los dictámenes favorables de los exgerentes del BBVA, Palumbo, Fernando Rodríguez, Constantino Aranda y Christian Ferraro. Esto, para el fiscal Miguel Vera denotó una “cierta connivencia”.
“En esas condiciones, los gerentes de casa matriz y sucursales tienen cierto margen para decidir el otorgamiento de estas liberaciones de cheques u otorgamientos de líneas de crédito; a su vez, también estas operaciones tienen que pasar los controles de la Dirección de Finanzas y Riesgos en su sección Banca Mayorista respecto del presente caso. Todas estas revisiones tienen como fin precautelar el patrimonio del banco asegurándose de que las personas/empresas intervinientes honren las obligaciones asumidas con el banco en tiempo y forma”, apuntó el representante del Ministerio Público.
“Las diversas auditorías llevadas a cabo en el BBVA denotan una falencia respecto del cumplimiento de estas normas y en el escenario ya descrito en la imputación anterior nos llevan a concluir por el momento que existía una cierta connivencia entre los imputados en la presente causa”, afirmó Vera.
De acuerdo al informe de auditoría y las constancias presentadas en el juicio laboral llevado en contra del mismo, se comprobaron varias irregularidades consistentes en exceso de delegaciones, falta de seguimiento de los procesos de análisis y concesión de financiaciones, irregularidades en préstamos para el personal e intervención en operaciones que tenían conflictos de interés.
Auditoría salió en contra
La ampliación de imputación contra los exgerentes del BBVA, Fernando Rodríguez, Constantino Aranda y Christian Ferraro, habla de una auditoría que reveló que en febrero de 2011 se realizó la liberación de un cheque por el importe de G. 360.000.000 a favor de Alberto “Tuti” Pereira Johannsen.
El mismo, en ese momento, tenía una deuda de G. 15.296.000.000 con la entidad, y no se había esperado la confirmación de los fondos de su cuenta habilitada.
Para el fiscal Miguel Vera, existe responsabilidad de Rodríguez, quien se desempeñaba como director de Finanzas y Riesgos del BBVA Paraguay y tenía facultades delegación conferidas por las normas indicadas; al igual que Aranda, que fue gerente de casa matriz a partir de noviembre de 2010 y poseía facultades de delegación para aprobación de sobregiros y préstamos.
Por su parte, Ferraro Duarte se desempeñó como gerente de la casa matriz desde octubre de 2009 y en diciembre del mismo año se lo vinculó con Pereira Johannsen. Según la manifestación de bienes, Ferraro no poseía otra fuente de ingreso diferente a su empleo en el BBVA, y en la auditoría realizada se pudo comprobar que entre noviembre de 2010 y mayo de 2011 recibió depósitos de parte de Pereira, en varias cuentas bancarias en otras entidades financieras.
También, habría cobrado varios cheques de la misma persona en ventanilla del BBVA. Además, se pudo verificar que Ferraro entregó a Pereira un cheque por la suma de G. 98.000.000 el 14 de febrero de 2011, librado contra la cuenta corriente del Citibank, que fue depositada en la cuenta del BBVA, cuyo titular era justamente “Tuti” Pereira, de acuerdo a la imputación penal.
Nulidad y reposición
La defensa del exgerente del BBVA Christian Ferraro Duarte solicitó la nulidad de la imputación por lesión de confianza del fiscal Miguel Vera y, además, repuso la aplicación de medidas restrictivas de urgencia que impuso el juez penal de garantías Óscar Delgado.
El abogado Guillermo Duarte argumenta que el agente imputó a su cliente antes de que quedara firme su intervención en la causa.
Según los datos, Vera había sido recusado por Rodrigo Palumbo a través del abogado Osvaldo Granada y el fiscal adjunto Patricio Gaona lo confirmó el 22 de marzo. El investigador fue notificado de su competencia el 26 de marzo y el 28 del mismo mes, amplió la imputación contra Ferraro Duarte, Constantino Aranda y Fernando Rodríguez y Granada impugnó su competencia ante la Corte Suprema al día siguiente (tercer día), el 29 de marzo; y es por esto que Ferraro insiste en que no estaba firme su competencia.
Además, el exgerente del BBVA también repuso las medidas restrictivas de urgencia que dictó Delgado, entre las que se destacan la inhibición general de gravar y vender bienes y el embargo de una cuenta suya en la Financiera Exportadora Paraguay SA (Finexpar).