La proporción de liquidez o efectivo en los portafolios de estos inversionistas mexicanos cayó del 37 % al 17 % en un año, lo que refleja una intención clara de “poner su dinero a trabajar”, de acuerdo con Christian Lafiandra, director de Soluciones Premier y Patrimoniales del banco HSBC México.
Esta cifra contrasta con el promedio global de 20 %, una reducción interanual de 13 puntos.
En cuanto a la composición del portafolio, las inversiones en bienes raíces (16 %), acciones (15 %) e instrumentos de deuda (13 %) representan casi la mitad del total.
Les siguen activos alternativos como capital privado y fondos de cobertura (8 %) y oro (8 %), que ganaron terreno como opciones frente a la incertidumbre económica y global.
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La tendencia hacia una mayor diversificación está especialmente impulsada por las generaciones más jóvenes, quienes, según el informe, muestran mayor confianza en lograr sus metas financieras a corto, mediano y largo plazo.
“De hecho, a nivel global se observa que son las generaciones más jóvenes las que han reducido más su exposición a la liquidez/efectivo y aumentado su interés en inversiones alternativas”, indicó Lafiandra.
Esta transformación viene acompañada de una búsqueda más activa de asesoría especializada, pues un 66 % de los inversionistas mexicanos consultados prefiere apoyarse en ejecutivos bancarios o especialistas financieros, aunque un 55 % también recurre a redes sociales como principal fuente de información.
Los principales factores de preocupación para los inversionistas en México son el costo de vida (86 %) y la incertidumbre internacional (83 %), en línea con la media global.
Ante este escenario, las tres principales metas financieras que declararon los encuestados fueron invertir en propiedades, ahorrar para vacaciones o actividades recreativas, y generar fuentes de ingreso adicionales.
En cuanto a preferencias futuras, el 45 % de los inversionistas mexicanos planea invertir en soluciones discrecionales como fondos de inversión y soluciones multiactivos, mientras que el 36 % se inclina por los depósitos a plazo fijo.
El estudio, realizado en marzo de 2025 en 12 países, encuestó a 10.797 personas con activos entre 100.000 y 2 millones de dólares.