Con mayores reportes
Del informe de la Secretaría de Lavado de Dinero (Seprelad) se desprende que la mayor parte de los ROS (Reportes de operaciones sospechosas) provino de las casas de cambio, por un total de 891 informes, mientras que el año anterior solo enviaron 98, de un total de 33 casas de cambio que operan en todo el país. Los bancos también aumentaron la cantidad de reportes, ya que en el año 2012 informaron sobre 518 Ros, cuando en el año anterior solo enviaron 293 reportes.
¿Reportar está bien?
Según la ley de lavado de activos, reportar una operación que genera sospechas es deber de los sujetos obligados, mas no interrumpir las transacciones que mantienen con el cliente sospechado. Las intermediarias deben reportar las operaciones, ya que con esa información se inicia el proceso de investigación. Pero a la vez parece habitual que al reportarse una operación como sospechosa, la gente interpreta que se la debe considerar como lavado.
Los Ros no precisamente siempre son operaciones ligadas al lavado de dinero o financiamiento al terrorismo; por eso, la Seprelad no envía la totalidad de reportes al Ministerio Público. Muchos de ellos pueden estar vinculados a otros delitos, como la evasión impositiva o el contrabando. Es así que en el año 2012, la Seprelad envió al Ministerio Público solo 42 reportes por 22 casos que podrían estar relacionadas al lavado de activos.
Investigación en CDE
La Seprelad realizó a finales del año 2011 y gran parte de 2012, un seguimiento de los reportes de cuatro bancos y una casa de cambios sobre operaciones de transferencias con clientes importadores, en Ciudad del Este. Los bancos enviaron los Ros recién cuando la Seprelad solicitó informes para la investigación de un esquema de lavado montado por empresas de maletín, como Strong SA, Muñe SA, Manhathan SA, MH Electrónica SA, Braex Import Export SA, American SRL, Ninfaplus Paraguay SA, Mega Tech SA y Mart-Gon SA. A raíz de estas conexiones, se investigaron movimientos de los bancos Continental, por US$ 10,3 millones; Sudameris, por US$ 156 millones; Regional, por US$ 72 millones; y a través del BBVA, por US$ 102 millones, todos bajo sumario de la Superintendencia de Bancos. Por su parte, la Casa de Cambios Forex SA era nexo principal entre los bancos y las empresas fantasmas para realizar las operaciones irregulares.